Sepa-maksuaineistot

SEPA (Single Euro Payments Area) yhtenäistää euromaksualueen.  Maksaminen tällä SEPA-alueella ei jatkossa eroa maksamisesta kotimaassa, vaan maksut kulkevat samoin ehdoin, samalla standardilla ja samalla hinnalla kuin kotimaassakin.

Seuraavasta tekstistä voit lukea kuinka muodostat palkka-aineiston.

Yritystiedot

Määrittele yritystiedoissa Pankkitilit-välilehdelle yrityksen pankkitilit IBAN ja BIC muodossa. Syötä Maksajantunnus-kenttään pankin kanssa sovittu palvelutunnus. 

Palkansaajat

Uudelle palkansaajalle IBAN ja BIC tiedot lisätään automaattisesti, jos syötät henkilölle kansallisen tilinumeron. Vaihtoehtoisesti voit syöttää IBAN ja BIC tiedot itse.

Henkilörekisterissä jo olevien palkansaajien pankkitilit voit muuntaa kansainväliseen muotoon IBAN-työkalulla, jonka löydät toiminnolla Henkilöstöhallinto Työkalut.

Ohjelma listaa palkansaajat ja lisää automaattisesti BIC ja IBAN koodit palkansaajille. Tallenna-toiminnolla voit tallentaa tiedot palkansaajien tietoihin.

Maksaessasi palkkoja ulkomaisille pankkitileille (ja henkilöille, joille ei ole suomalaista henkilötunnusta) määrittele henkilörekisterin toimintovalikon Rajoitetusti verovelvollinen -toiminnolla palkansaajalle katuosoite, postinumero, kaupunki/alue sekä maatunnus (maakoodi). Tällöin käytetään henkilötunnuksen sijaan rajoitetusti verovelvollisen henkilötunniste –tietoa. Näiden palkansaajien IBAN-tili alkaa jollain muulla maakoodilla kuin FI. Mikäli maksat palkkoja Sepa –alueen ulkopuolelle, täytyy nämä maksut hoitaa ostoreskontran kautta ulkomaan maksuina.

Maksuerän muodostus

Maksuerän muodostus -toiminnolla ohjelma näyttää kaikki maksamattomat palkat. Löydät toiminnon valitsemalla Taloushallinto Yrityksen maksut Aineiston muodostus.

Ostolaskujen maksaminen vaatii ostoreskontranhoitaja roolin, vastaavasti palkkojen maksaminen palkanlaskijaroolin. Maksatus näkymää voit muokata Näytä-valikosta.

Valitse maksutili, jolta haluat suorittaa maksuun valitut maksut.

Muodosta aineisto -toiminnolla ohjelma muodostaa Yrityksen maksut -maksueriä.

Huomioi että ostolaskuista ja palkoista muodostetaan omat maksuerät.

Maksupäivä valinnalla voit pakottaa maksupäivän koko maksuerälle samaksi. Maksupäivää on hyvä käyttää kun maksuun on menossa esim. hyvityksiä. Näin eräpäivien ei tarvitse olla samat hyvitys- ja veloituslaskuissa.

Mikäli maksupäivää ei ole valittu, maksut/palkat menevät maksuun eräpäivänä/kassapäivänä.

Huomioi, että Sepa-käytännön mukaisesti palkkojen maksupäivä on se päivä, jolloin maksettava summa lähtee yrityksen tililtä. Palkat menevät Sepa-käytännön mukaisesti ”pikamaksuina” ja ovat palkansaajan tilillä seuraavana työpäivänä.

Näytä -toiminnolla voit valita näytetäänkö ostolaskut ja palkat samaan aikaan. Toiminto on käytössä vain jos sinulla on ostoreskontranhoitaja ja palkanlaskija -rooli.

Erääntyneet-toiminnolla ohjelma poimii listasta kaikki erääntyneet maksut. Lisäksi voit määritellä, montako päivää toiminto valitsee mukaan.

Palkanlaskennan maksuaineiston muodostukseen voit määritellä maksuselitteen Järjestelmä | Toimintokeskus | Taloushallinto | Yrityksen maksut | Aineiston muodostus -kohdan SALARYBANKMESSAGE -asetuksella. Oletuksena kohtaan tulee teksti Palkat ajalta, jonka perään tulee palkan alku- ja loppupäivämäärä. Mikäli asetus on annettu, korvaa se kokonaan oletustekstin päivämäärineen.

Maksuerän kierrätys

Kun uusi maksuerä on muodostettu, avaa ohjelma hyväksynnän-valintaikkunan.

Valitse hyväksyjät maksuerille. Mikäli maksuerän muodostaja valitsee itsensä hyväksyjäksi, maksuerä menee automaattisesti hyväksytty tilaan.

Yrityksen maksujen hyväksyntä vaatii hyväksyntälisenssin. Hyväksyjillä tulee olla myös roolina Ylin johto ja hyväksyjä/tarkastaja.

Voit muuttaa toimintokeskuksessa seuraavia asetuksia.

Maksuerän hyväksyntä

Maksuerien hyväksyntä tapahtuu osto- ja matkalaskujen hyväksyntä ikkunassa.

Hyväksy-toiminnolla voit hyväksyä maksuerän. Hylkää-toiminnolla maksuerä hylätään. Hylätystä maksuerästä lähetetään ostoreskontranhoitajalle/ palkanlaskijalle viesti.

Siirrä-toiminnolla voit siirtää maksuerän toiselle hyväksyjälle hyväksyttäväksi.

Maksuerät

Maksuerät-ikkunassa hallitset maksueriä. Maksuerät näytetään tilan mukaan.

Virkistä-toiminnolla voit virkistää maksuerä-näkymän.

Peruuta-toiminnolla voit poistaa maksuerän ja maksut palautuvat hyväksytty tilaan.

Tallenna levylle -toiminnolla tallennat maksuerän (ulkopuolista) pankkiohjelmaa varten tiedostoon.
(Tallennettavan tiedoston päätteen voit varmistaa sieltä minne olet kyseistä aineistoa toimittamassa)

Suorita-toiminnolla ohjelma suorittaa valitun maksuerän. Maksuerä suoritetaan vaihtoehtoisesti XML –muotoisen tiliotteen sisäänluvussa automaattisesti, mikäli kaikki maksuerän palkat on maksettu. Toiminnosta lähtee sisäinen viesti palkanlaskijalle.

Tulosta Maksuerä -toiminnolla voit tulostaa maksuerän esikatseluun tai kirjoittimelle.